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投資ETF-0056如何買?(二)

12/6/2019

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​4. 如何投資0056?
方法一:
很多投資專家說,0056只要有錢就買
我們可以算一下,從發行日起,每個月第一個交易日開盤價買進1張
2007/12/26~2019/12/2期間,共145個月
買進總張數145張,總投入資金3,451,800元
 
1) 前面提到投資0056主要不是賺價差,而是為了領配息,根據每年配息時所持有的張數,可以領到的配息如下:
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​2) 用2019/12/2價格計算,現值為4,009,250元,投資表現如下:
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​小結:報酬率的計算包括兩個部分,一價差,二配息;價差會根據統計當天的價格有波動,算是浮動損益,而配息是已經實現的所得,因此可以用一個領到配息的指標,取名為領息率,計算公式:配息÷總投入資金。
 
方法二:
我們對上述方法稍微修改一下,如果加權指數在年線之上,買1張,加權指數在年線之下,買2張,加權指數小於年線10%,買3張;如果10%太高,可以改為6% 或 8%,我們分別就小於年線10%、8%與6%進行加碼回測。
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​​小結:加碼的方式,對於投入資金的要求比較高,相較於方法一,當滿足不同加碼條件時,需要的資金也需要比原來多150萬左右。但是,比較領息率,並沒有大幅度增加,也就是這些加碼的資金並沒有發揮更大的效能。
 
方法三:
鑒於以上分析,Tom提出了不同的思路,每個月第一天開盤,只有滿足進場條件才買:
1) 當指數<年線,買1張
2) 當指數<年線+2%,買1張
3) 當指數<年線,買1張; 當指數<年線10%,買2張
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​結論:
經對0056從發行日2007/12/26至2019/12/2期間的數據回測,發現當指數<年線,買1張; 當指數<年線10%,買2張的購買機制表現是最好的,報酬率和領息率上表現最佳。下圖是用這個方法每年購買的張數統計:
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​Tom提出一個顧慮,由於這套進場和加碼機制比較嚴格,過去12年多中,一共只買了65張,而且很有可能大部分(18張)是在2008年崩盤時購入,這樣實際層面上意義不大,因為你不可能再回到2008年,因此,重新回測了2009年至今的數據,發現這套方法在幾種方法中仍然是最好的。
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投資ETF-0056如何買?(一)

12/6/2019

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1. 為什麼做這件事?
我們突然決定整理一些有關投資的內容,主要有兩個原因:
一是身邊有些師長面臨退休,他們以前完全沒有接觸或者很少花時間好好學習過理財相關知識,儘管退休後會有退休金,銀行也有存款,但是為了維持原本的生活,還希望有餘力繼續回饋社會,這就需要能夠有一些讓財富增值的觀念;
二是投資理財一直是Tom的業餘愛好,對於各種投資工具也都有涉獵。因此,想到或許我們可以整理一些風險相對比較低、收益穩定的投資方法與大家分享。
 
這些回測僅限於用歷史數據的檢驗,對未來的表現沒有絕對預測功能,因此,結論僅供參考。
投資必定有風險,務必謹慎,再謹慎!
 
網路上有很多關於0056的討論,很多對0056持有否定意見,沒有什麼絕對賺錢的標的,關鍵是要找到合適的投資方法。本文對幾個常見的方法加以回測檢驗,最後找出相對表現較好的方法。
 
2. ETF 是什麼?好處是什麼?
ETF是股票型指數基金exchange traded fund的縮寫
是一種跟蹤市場指數、可以在證券交易所自由買賣的開放式股票基金
指數型基金一次買進一籃子的標的
也許是各國的股票、債券、外幣等等投資商品
 
ETF的好處
1) 投資品種多,可以分散風險
2) 表現穩健,不容易暴漲暴跌
3) 買賣方便,手續費與管理費也比一般基金低
 
3. 0056 是什麼?
0056是「元大台灣高股息基金」的代號
「台灣高股息」投資的是台灣前150家公司中
預期未來一年現金殖利率最高(也就是股票利息配最多)的前30名公司
這些成分股每年會調整

​元大高股息0056成分股

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(取自元大網站2019/12/04資訊)
0056 讓投資人拿到的不是市場報酬
而是現金配息率較高的股票的報酬
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